Notabene

Notabene là một nền tảng tuân thủ được xây dựng riêng cho Quy tắc Du lịch (Travel Rule) trong lĩnh vực tiền mã hóa, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải chia sẻ thông tin khách hàng khi chuyển tiền. Sản phẩm cốt lõi của họ, SafeTransact, giúp các sàn giao dịch và tổ chức tài chính xác minh đối tác, sàng lọc ví tự quản lý và kiểm tra danh sách trừng phạt trước khi giao dịch được phê duyệt. Sản phẩm thứ hai, Revert, giải quyết vấn đề sau thanh toán là hoàn trả tiền khi giao dịch được gửi đến địa chỉ sai hoặc liên quan đến đối tác không tuân thủ. Điểm khó khăn chính của thị trường là việc thực thi Quy tắc Du lịch khác nhau giữa các khu vực pháp lý, khiến cho các giao dịch chuyển tiền mã hóa xuyên biên giới trở nên rủi ro về mặt pháp lý và phức tạp trong vận hành. Nhiều VASP gặp khó khăn trong việc xác định họ đang giao dịch với ai, đặc biệt khi các đối tác sử dụng các giao thức khác nhau hoặc không cung cấp dữ liệu cần thiết. Notabene giải quyết vấn đề này bằng cách vận hành mạng lưới tuân thủ Quy tắc Du lịch lớn nhất, kết nối hơn 2.300 tổ chức trên 100+ khu vực pháp lý và xử lý khối lượng giao dịch tuân thủ trị giá hơn 2,6 nghìn tỷ đô la. Nền tảng này hỗ trợ nhiều giao thức nhắn tin, bao gồm IVMS101, cho phép trao đổi dữ liệu liền mạch giữa các bên bất kể hệ thống cơ bản của họ là gì. Trong sáu tháng qua, báo cáo năm 2025 của Notabene đã nêu bật một sự thay đổi mạnh mẽ về quy định: các công ty tiền mã hóa có trụ sở tại EU chứng kiến khối lượng giao dịch tăng gấp 200 lần trước thời hạn áp dụng Quy tắc Du lịch vào tháng 12 năm 2024, trong khi khối lượng bên ngoài EU chỉ tăng gấp 8 lần. Tuy nhiên, 71% VASP tại EU đã bỏ lỡ thời hạn và nhiều công ty hiện đang phải bắt kịp. Một phần ba đã triển khai các quy trình để xác định và báo cáo các đối tác vi phạm nhiều lần cho cơ quan quản lý, tạo áp lực lên các đối tác toàn cầu. Việc tuân thủ về cơ bản đã trở thành người gác cổng cho kinh doanh — các công ty không đáp ứng được kỳ vọng đang bị loại khỏi các giao dịch và mất đi đối tác. Do đó, vai trò của Notabene như một lớp tin cậy cho các giao dịch tiền mã hóa tuân thủ đã trở nên trung tâm hơn, mặc dù ngành công nghiệp này vẫn phải đối mặt với sự phân mảnh đáng kể và mức độ chấp nhận không đồng đều.