Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã rút lại đề xuất ngưỡng quy định du lịch xuyên biên giới 250 đô la

Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Cục Dự trữ Liên bang đã rút lại một dự thảo quy định trước đó, quy định này dự kiến sẽ giảm ngưỡng "quy tắc du lịch" (Travel Rule) và lưu giữ hồ sơ cho việc chuyển tiền xuyên biên giới từ 3000 USD xuống 250 USD. Sau khi rút lại, ngưỡng 3000 USD vẫn tiếp tục áp dụng, bao gồm các chuyển tiền tài sản kỹ thuật số đủ điều kiện theo hướng dẫn hiện hành của FinCEN.

Đề xuất này được FinCEN và Cục Dự trữ Liên bang công bố chung vào năm 2020, áp dụng cho các chuyển tiền và chuyển khoản bắt đầu hoặc kết thúc ngoài lãnh thổ Hoa Kỳ, ngưỡng giao dịch trong nước giữ nguyên ở mức 3000 USD. Đề xuất cũng làm rõ rằng các quy định liên quan áp dụng cho giao dịch tiền điện tử có thể chuyển đổi, cũng như các tài sản kỹ thuật số có trạng thái tiền tệ hợp pháp, và yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập, lưu giữ và truyền tải thông tin giao dịch cụ thể theo quy định.